11春《金融市场学》作业1 一、单选题（共 10 道试题，共 40 分。） 得分：40 1. 在以下债券中，收益最高的是（ ）。 A. 政府债券 B. 金融债券 C. 企业债券 D. 国际债券 正确答案：C 满分：4 分 得分：4 2. 以一定的本币为标准，折算成若干数额的外币来表示其汇率，也就是用外币来给本币标价的方法是（ ）。 A. 直接标价法 B. 间接标价法 C. 外币标价法 D. 本币标价法 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 3. 存放在美国国境外银行的美元存款或从这些银行借入的美元贷款称为( )。 A. 境外美元 B. 亚洲美元 C. 欧洲美元 D. 石油美元 正确答案：C 满分：4 分 得分：4 4. （ ）国内交易与国际交易的计价方式不同。 A. 伦敦黄金市场 B. 美国黄金市场 C. 苏黎世黄金市场 D. 香港黄金市场 正确答案：C 满分：4 分 得分：4 5. 银行根据与借款人签订的协议，在约定的期限内，通过承购以循环周转方式连续发行的短期票据向借款人提供资金的方式是（ ）。 A. 票据发行便利 B. 循环债务 C. 互换交易 D. 远期利率协定 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 6. 只能在期权到期日前的某个制定的特定时间选择是否行权的是（ ）。 A. 美式期权 B. 英式期权 C. 欧式期权 D. 日式期权 正确答案：C 满分：4 分 得分：4 7. 在日本，订有回购协议的债券售出业务被称为（ ）。 A. 债券现先 B. 债券回购 C. 债券转让 D. 债券出售 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 8. 某金融中心挂牌的汇率表是1英镑=1.5208美元，1欧元=0.9746美元，那么，英镑与欧元的汇率是（ ）。 A. 1英镑=1.4822欧元 B. 1英镑=1.5604欧元 C. 1英镑=1.4903欧元 D. 1英镑=0.6408欧元 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 9. 没有黄金流通，而只是流通银行券，银行券兑换黄金受到最低额的限制的货币制度称为（ ）。 A. 金币本位制 B. 金块本位制 C. 金汇总本位制 D. 信用本位制 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 10. 用β来表示证券收益的波动性，β值越大说明（ ）。 A. 风险大 B. 风险小 C. 不确定 D. 风险固定 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 二、多选题（共 4 道试题，共 16 分。） 得分：16 1. 股票市场基本的投资特点是（ ）。 A. 专业性强 B. 资本数量小 C. 预期收益率高 D. 风险小 正确答案：AC 满分：4 分 得分：4 2. 投资基金的收益主要包括（ ）。 A. 利息收入 B. 股利收入 C. 资本利得 D. 资本增值 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 3. 对贸易外汇的管理分为进口和出口两项。对于进口用汇管理常见的管理措施有（ ）。 A. 进口许可证 B. 进口配额制 C. 进口预存款制 D. 购汇时交税 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 4. 股票指数期货合约的内容主要包括（ ）。 A. 合约价格 B. 价位变动 C. 结算方式 D. 保证金 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 “); 三、判断题（共 11 道试题，共 44 分。） 得分：44 1. 世界上第一个商品期货交易所是成立于伦敦的英国皇家交易所。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 2. 金融债券的风险性和流动性要强于政府债券。 A. 错误 B. 正确 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 3. 投资银行存款可以获得固定收益，但却没有额外收益，保值能力有限。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 4. 投资债券的安全性要大于投资股票。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 5. 背书不得附有条件，否则其条件记载视为无记载，背书也不再有效。 A. 错误 B. 正确 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 6. 投资银行存款和投资债券都不需要承受通货膨胀风险。 A. 错误 B. 正确 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 7. 伦敦黄金市场是世界上唯一可成吨买卖黄金的市场。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 8. 美国第一个期货交易所是芝加哥期货交易所。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 9. 中国金融市场的外部管理机构主要是中国证券监管委员会。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 10. 指数基金的收益随当期的某种价格指数上下波动，当价格指数上升时，基金收益也增加。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 11. 纽约证券交易所只经营已发行上市的股票、债券，属二级市场。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 11春《金融市场学》作业2 一、单选题（共 5 道试题，共 20 分。） 得分：20 1. 一旦发生严重的通货膨胀，银行一般会大幅度（ ）利率。 A. 降低 B. 维持 C. 提高 D. 浮动 正确答案：C 满分：4 分 得分：4 2. （ ）是由于某种原因导致的金融市场出现普遍性的支付困难和信用关系破裂。 A. 经济危机 B. 通货紧缩 C. 金融危机 D. 通货膨胀 正确答案：C 满分：4 分 得分：4 3. 市场利率下降时，债券贴现率必然（ ），转让债券的收益率必然（ ）。 A. 下降、下降 B. 上升、上升 C. 上升、下降 D. 下降、上升 正确答案：D 满分：4 分 得分：4 4. 在通货膨胀期间，人们的储蓄存款和所有以货币计算偿付的债权的实际价值都会随着物价的上涨而（ ）。 A. 增加 B. 减少 C. 不变 D. 增加或减少 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 5. 以下不属于基本金融工具的是（ ）。 A. 商业票据 B. 股指期货 C. 债券 D. 股票 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 “); 二、多选题（共 9 道试题，共 36 分。） 得分：36 1. 金融市场的特征主要有（ ）。 A. 交易对象多样 B. 交易工具和交易方式单一 C. 高风险性与高收益性并存 D. 要求交易者有较高的专业水平 正确答案：CD 满分：4 分 得分：4 2. 总的来说，货币的职能可以概括为以下几个方面（ ）。 A. 价值尺度 B. 交换媒介 C. 支付手段 D. 世界货币 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 3. 以下因素中对利率的变动产生重大影响的是（ ）。 A. 经济周期的运动 B. 国际利率水平 C. 人们的心理预期 D. 通货膨胀和通货紧缩 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 4. 按照发生信用关系的双方当事人的种类划分,可以将信用分为( )几大类。 A. 合作信用 B. 银行信用 C. 民间信用 D. 消费信用 正确答案：BD 满分：4 分 得分：4 5. 按照成交后是否立即交割，金融市场可以分为（ ）。 A. 货币市场 B. 资本市场 C. 现货市场 D. 期货市场 正确答案：CD 满分：4 分 得分：4 6. 货币市场主要包括（ ）。 A. 资本市场 B. 票据市场 C. 同业拆借市场 D. 股票市场 正确答案：BC 满分：4 分 得分：4 7. 金融市场的主要作用有（ ）。 A. 便利筹资 B. 便利投资 C. 方便资金的转换 D. 合理引导资金流向 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 8. 以下属于商业票据的是（ ）。 A. 本票 B. 汇票 C. 存款凭证 D. 国债 正确答案：AB 满分：4 分 得分：4 9. 在狭义的货币定义中，主要包括（ ）和（ ）两部分。 A. 定期存款可用于转账结算的活期存款定期存款 B. 定期存款和现金 C. 活期存款和现金 D. 可用于转帐结算的活期存款和现金 正确答案：D 满分：4 分 得分：4 三、判断题（共 11 道试题，共 44 分。） 得分：44 1. 间接融资的局限表现在增加了资金需求方的筹资成本，提高了筹资方的收益。 A. 错误 B. 正确 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 2. 消费信用是在具体的消费过程中针对特定的商品或者劳务的销售产生的。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 3. 货币即在交易和支付中被普遍接受的东西。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 4. 消费信用的使用范围不会受到严格的限制。 A. 错误 B. 正确 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 5. 在商业信用中，提供信用的一方之所以要提供商业信用，完全是出于销售的目的。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 6. 商业票据的发行往往局限于商业企业。 A. 错误 B. 正确 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 7. 利率表明了债务人为了获得一定时限内的一定数量的货币的使用权所支付的总价格。 A. 错误 B. 正确 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 8. 商业票据的发行一定要有商业信用发生作为条件。 A. 错误 B. 正确 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 9. 与无形市场相比，有形交易市场的交易成本比较低。 A. 错误 B. 正确 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 10. 商业信用具有严格的方向性。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 11. 进入货币符号时代以后,国家用法律条文规定了货币符号的“无限法偿能力”。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 11春《金融市场学》作业3 一、单选题（共 7 道试题，共 28 分。） 得分：28 1. CD是（ ）的简称。 A. 回购协议 B. 银行承兑汇票 C. 商业票据 D. 大额可转让存单 正确答案：D 满分：4 分 得分：4 2. 同业拆借市场是由各类金融机构之间进行（ ）活动形成的市场。 A. 长期资金借贷 B. 短期资金借贷 C. 短期债券投资 D. 长期债券投资 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 3. 被为无风险利率的是（ ）。 A. 同业拆借市场利率 B. 国库券利率 C. 联邦基金利率 D. 活期存款利率 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 4. 国库券的收益率是国库券的（ ）与市场价格之间的比率。 A. 贴现利息 B. 国库券面值 C. 国库券售价 D. 国库券利率 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 5. 国际间的大型银行之间大额资金拆借的拆借利率，往往以（ ）为基础。 A. 债券市场利率 B. 活期存款利率 C. 伦敦同业拆借市场利率 D. 联邦基金利率 正确答案：C 满分：4 分 得分：4 6. 当利率上升时，国库券的价格（ ），对于持有者而言，市场对于国库券有（ ）的收益要求。 A. 下降，较低 B. 下降，较高 C. 上升，较低 D. 上升，较高 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 7. 回购协议的期限很短，一般是隔夜或者7天以内。如果（ ），又称为定期回购协议。 A. >10 B. >15 C. >30 D. >60 正确答案：C 满分：4 分 得分：4 二、多选题（共 9 道试题，共 36 分。） 得分：36 1. 货币市场的参与者由机构参与者和专业人员组成。其中机构投资者主要包括（ ）。 A. 商业银行 B. 中央银行 C. 非银行金融机构 D. 非金融性企业 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 2. 货币市场的参与者由机构参与者和专业人员组成。专业人员主要包括（ ）。 A. 经纪人 B. 交易商 C. 承销商 D. 做市商 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 3. 可供贴现的票据主要有（ ）。 A. 商业本票 B. 商业汇票 C. 银行承兑汇票 D. 政府债券 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 4. 中央银行在国库券市场上的主要目的是（ ）。 A. 调节货币供应量 B. 调节市场利率 C. 增强货币市场的交易气氛 D. 融资 正确答案：ABD 满分：4 分 得分：4 5. 一般按照交易对象的不同，货币市场可以大致分为（ ）。 A. 同业拆借市场 B. 票据市场 C. 国库券市场 D. 回购协议市场 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 6. 金融和非金融公司发行商业票据的目的主要是（ ）。 A. 为收购其他公司的商业票据筹集资金 B. 为消费者提供消费信贷 C. 为支持母公司的产品销售筹集资金 D. 作为贴现工具 正确答案：ABC 满分：4 分 得分：4 7. 货币市场上的金融工具具有准货币的性质，因而（ ）。 A. 流动性强 B. 安全性大 C. 收益较高 D. 风险性较低 正确答案：ABD 满分：4 分 得分：4 8. 银行购买商业票据主要目的是（ ）。 A. 为消费者提供消费信贷 B. 充当二线准备金 C. 取得再贷款的贴现工具 D. 取得长期稳定的资金来源 正确答案：BC 满分：4 分 得分：4 9. 国库券与其他期限相同的金融工具相比，具有以下特点（ ）。 A. 风险性最低 B. 流动性低 C. 风险性高 D. 流动性高 正确答案：AD 满分：4 分 得分：4 三、判断题（共 9 道试题，共 36 分。） 得分：36 1. 货币市场是进行短期资金融通的市场。其交易工具是一年及一年以内的票据和有价证券。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 2. 各国中央银行法一般禁止中央银行在一级市场上参与国债交易，并且严格限制可供交易的国债种类。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 3. 银行承兑汇票往往比直接贷款有利。银行用自身的信用作担保，不致于影响放款能力。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 4. 即期银行本票可以充当货币。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 5. 回购协议实际上是一种有抵押品的长期借款。 A. 错误 B. 正确 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 6. 汇票承兑人可以和真正的债务人不是同一个人。最后承担到期向债权人付款责任的是债务人。 A. 错误 B. 正确 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 7. 国库券是由中央政府的财政部发行的期限在一年和一年以内的短期政府债券，其期限一般为3个月、6个月、9个月和12个月。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 8. 商业银行参与货币市场的主要目的是进行头寸管理。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 9. 中央银行在使用公开市场业务时，主要的操作工具是短期国债。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 11春《金融市场学》作业4 一、单选题（共 9 道试题，共 36 分。） 得分：36 1. 长期中央政府债券是指期限为（ ）的债券。 A. 1年以上 B. 3年以上 C. 5年以上 D. 10年以上 正确答案：D 满分：4 分 得分：4 2. 债券发行者发行债券时必须达到的基本标准被称为（ ）。 A. 债券规模 B. 债券数量 C. 债券发行基准 D. 债券发行目标 正确答案：C 满分：4 分 得分：4 3. 证券交易所按证券种类和价格归类汇总设竞价告示板，每种证券按买入价由高到低、卖出价由低到高排列，交易接到指令后，即可填写告示板的报价方式被称为（ ）。 A. 专柜书面作业 B. 上板作业 C. 公告报价 D. 告示竞价 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 4. 在中国境内注册的公司所发行的，以人民币标明面，供外国投资者和中国香港、澳门、台湾地区投资者以外币认购，只能在香港联交所上市的交易的股票是（ 0。 A. A种股票 B. B种股票 C. H种股票 D. N种股票 正确答案：C 满分：4 分 得分：4 5. 交易者授权经纪人按照下单时市场的最好价格执行买卖的交易命令是（ 。 A. 市价委托单 B. 限价委托单 C. 指定价格委托单 D. 止损委托单 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 6. 当市场行情普遍上升，人们普遍倾向于持有并购买股票的情况被称为（ ）。 A. 牛市 B. 熊市 C. 淡市 D. 旺市 正确答案：A 满分：4 分 得分：4 7. 投资者向经纪人贷款购买某种证券，并将这种证券作为抵押品交给经纪人，以期待从购买的证券日后的价格上涨中获利的行为称为（ ）。 A. 保证金买短 B. 保证金卖短 C. 保证金买长 D. 保证金卖长 正确答案：C 满分：4 分 得分：4 8. 发行债券者提出债券的期限、票面利率、预定发行额，投标者提出承购价格和承购额，按价格自高到低的顺序中标，直到预定发行额满为止的债券承销投标方式被称为（ 0。 A. 招标 B. 利率投标 C. 价格投标 D. 议标 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 9. （ ）是一种浮动期限式的利率和期限挂钩的金融债券。 A. 普通金融债券 B. 贴现金融债券 C. 累进利率债券 D. 浮动利率债券 正确答案：C 满分：4 分 得分：4 二、多选题（共 14 道试题，共 56 分。） 得分：56 1. 影响股票供求关系进而造成股价波动的市场因素有（ ）。 A. 心理预期 B. 投资者的动向 C. 信用交易规模 D. 投机者的套利行为 正确答案：BCD 满分：4 分 得分：4 2. 企业债券的特点是（ ）。 A. 收益率高 B. 期限短 C. 风险小 D. 利息要纳税 正确答案：AD 满分：4 分 得分：4 3. 以下属于二板市场的是（ ）。 A. NASDAQ B. EASDAQ C. 香港创业板市场 D. 纽约交易市场 正确答案：ABC 满分：4 分 得分：4 4. 股票的场外交易的特点可以概括为（ ）。 A. 交易对象广泛 B. 交易方式灵活 C. 交易场所分散 D. 交易价格固定 正确答案：ABC 满分：4 分 得分：4 5. 特殊股票主要有（ ）。 A. 优先股 B. 先配股票 C. 多权股票 D. 限制表决权股票 正确答案：ACD 满分：4 分 得分：4 6. 影响股票供求关系进而造成股价波动的经济因素有（ ）。 A. 公司的经营状况 B. 国民经济发展前景 C. 金融形势 D. 财政状况 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 7. 债券发行条件包括（ ）。 A. 债券利率 B. 计息方式 C. 偿还期限 D. 发行价格 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 8. 直接使用股票平均价格衡量股票价格水平的股票价格指数是（ ）。 A. 道．琼斯指数 B. 日经指数 C. 标普指数 D. 恒生指数 正确答案：AB 满分：4 分 得分：4 9. 影响债券利率的主要因素有（ ）。 A. 信用级别 B. 期限 C. 利息的支付频率 D. 存款利率 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 10. 按发行主体的不同，债券可以分为（ ）。 A. 政府债券 B. 公司债券 C. 机构债券 D. 金融债券 正确答案：ABD 满分：4 分 得分：4 11. 按人们对公司的评价，股票可分为（ ）。 A. 周期性股票 B. 特殊股票 C. 蓝筹股票 D. 红筹股票 正确答案：AC 满分：4 分 得分：4 12. 影响股票供求关系进而造成股价波动的心理因素有（ ）。 A. 利率 B. 谣言 C. 预期 D. 盲目性 正确答案：BCD 满分：4 分 得分：4 13. 影响债券实际转让价格的因素主要有（ ）。 A. 债券发行人的信用状况的变化 B. 通货膨胀率的变化 C. 经济周期 D. 汇率变化 正确答案：ABCD 满分：4 分 得分：4 14. 股票的场外交易的主要形式有（ ）。 A. 第二市场交易 B. 第三市场交易 C. 第四市场交易 D. 柜台交易 正确答案：BCD 满分：4 分 得分：4 三、判断题（共 2 道试题，共 8 分。） 得分：8 1. 在金融市场中，增加购买有助于价格的上升或平抑价格下降的趋势；增加出售有助于抑制价格的上升或者造成价格的下降。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 2. 借助于中介机构进行债券发行，可以有效地摊薄成本。 A. 错误 B. 正确 正确答案：B 满分：4 分 得分：4 | 
